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Löhne mit ISO 20022 auszahlen

Mit ISO 20022 Datei erstellen Sie eine pain.001-Zahlungsdatei für einen oder mehrere geprüfte Lohnläufe. Payroll- oder Finanzfachpersonen mit Zahlungsberechtigung exportieren nach Kontrolle und Freigabe und — falls aktiv — Genehmigung; vor oder gemäss Prozess parallel zur Buchung. Das Hochladen und Ausführen im E-Banking erfolgt ausserhalb von SwissSalary.

Voraussetzungen

Hinweis

SwissSalary erstellt und speichert die Zahlungsdatei. Das Hochladen, die Freigabe und die Ausführung im E-Banking erfolgen ausserhalb des in SwissSalary belegten Ablaufs.

Mit dem SwissSalary Banking Modul kann das Hochladen der Zahlungen ins E-Banking innerhalb von SwissSalary getätigt werden. Freigabe und Signatur der Zahlungen sind weiterhin im E-Banking zu erledigen.

Lohnläufe auswählen

  1. Öffnen Sie die Seite Lohnläufe.
  2. Markieren Sie den zu zahlenden Lohnlauf oder mehrere zusammengehörige Lohnläufe.
  3. Wählen Sie ISO 20022 Datei.
  4. Prüfen Sie den Filter Lohnlaufnummer.

Die Auswahl unterstützt reguläre und zusätzliche Lohnläufe. Sie können mehrere Lohnläufe zusammenfassen, wenn Bank, Zahlungsdatum und interner Freigabeprozess zusammenpassen.

Zahlungsangaben festlegen

  1. Prüfen Sie das Zahlungsdatum.
  2. Wählen Sie unter Belastung Bank die Bankeinrichtung, über die die Löhne bezahlt werden.
  3. Prüfen Sie die Zahlungsstandardversion:
    • SPS 2009 (Deaktivierung per November 2026)
    • SPS 2022
  4. Wählen Sie unter Verarbeitungsdringlichkeit Normal oder Hoch.
  5. Starten Sie den Export.

SwissSalary setzt ein Zahlungsdatum in der Vergangenheit auf das aktuelle Datum. Fällt das Datum auf ein Wochenende, verschiebt es die Verarbeitung auf den vorhergehenden Freitag.

Wenn ausgewählte Lohnläufe unterschiedliche Zahlungsdaten enthalten, zeigt SwissSalary einen Hinweis. Entscheiden Sie, ob die Lohnläufe tatsächlich in dieselbe Datei gehören.

Tipp

Verwenden Sie für einen Mehrfachauswahl-Export nur Lohnläufe mit demselben fachlichen Zahlungszweck und derselben belasteten Bank. Das vereinfacht Abstimmung und Freigabe.

Export kontrollieren

Nach dem Export:

  1. Prüfen Sie, ob die XML-Datei am Lohnlauf als Datei abgelegt ist.
  2. Kontrollieren Sie die Anzahl der Bankdateien auf dem Lohnlauf.
  3. Stimmen Sie Zahlungssumme und Anzahl Zahlungen mit den Lohnabrechnungen ab.
  4. Prüfen Sie Mitarbeitende, die eine Barzahlung oder eine andere Zahlungsform verwenden.
  5. Übergeben Sie die Datei gemäss Ihrem internen Vier-Augen-Prozess an das E-Banking.

SwissSalary meldet, wenn keine Bankposten für eine Zahlungsdatei vorhanden sind. Es weist ebenfalls darauf hin, wenn aufgrund der Zahlungsformen zusätzliche Zahlungsaufträge, Barzahlungen oder ASR-Zahlungen erforderlich sind.

Stornosperre beachten

Wenn Stornosperre bei Zahlung eingerichtet ist, setzt SwissSalary beim Export die Stornosperre für die ausgewählten Lohnläufe. Die Lohnläufe bleiben ungebucht, können aber nicht versehentlich storniert werden.

Warnung

Setzen Sie die Stornosperre erst zurück, nachdem Sie sicher geprüft haben, dass die Bankdatei nicht ausgeführt wurde. Beim erneuten Export können sonst falsche oder doppelte Zahlungen entstehen.

Weitere Informationen finden Sie unter Einen Lohnlauf freigeben, korrigieren oder stornieren.

Häufige Exportfehler

Meldungssituation Prüfen Sie
Keine Bankposten verfügbar Bankaufteilung und Zahlungsform der Mitarbeitenden
Keine verwendbare Kontoverbindung IBAN oder eine andere unterstützte Kontoangabe in der Bankverbindung des Mitarbeitenden
Fehlende Absenderdaten Absendername, Absender-IBAN, Clearing und Dateiname in der Bankeinrichtung
Fehlende SWIFT-Adresse Bankstamm der verwendeten Empfängerbank
Lohnlauf nicht genehmigt Genehmigungsstatus des ausgewählten Lohnlaufs
Kein Zugriff auf ausgewählte Lohnläufe Abrechnungskreisfilter der angemeldeten Person

Gut zu wissen

  • Sie packen Lohnläufe mit unterschiedlichen Zahlungsdaten oder Banken in eine Datei — die Bank lehnt ab oder belastet falsch.
  • Sie setzen die Stornosperre nach dem Export zurück, obwohl die Datei noch im E-Banking laufen könnte — Doppelzahlungen drohen.
  • Sie erwarten alle Nettobeträge in der pain.001 — Barzahlung und andere Formen fehlen und bleiben unbezahlt, wenn Sie sie nicht separat erledigen.
  • Sie behandeln den Export als abgeschlossene Zahlung — Freigabe und Ausführung im E-Banking stehen noch aus; Mitarbeitende warten aufs Geld.
  • Sie bereinigen fehlende Absenderdaten, IBAN oder Genehmigung erst nach dem fehlgeschlagenen Export — der Zahlungstermin rutscht.

Siehe auch